Об этом узловчан информирует юрист, председатель Общественного совета муниципального образования Узловский район Николай Грачев.

С 5 июля 2025 года вступили в силу поправки, ужесточающие наказание граждан, которые помогают мошенникам выводить преступные деньги. Теперь за участие в афере можно получить штраф до 300 тыс. рублей или тюремный срок до трех лет. 

Важно понимать, что незнание закона не освобождает от ответственности. Так называемыми дропперами, людьми, через чьи счета проходят преступные средства, нередко становятся самые обычные граждане, попавшие в сложную жизненную ситуацию и не осознающие, чем это может обернуться. Это могут быть пенсионеры, подростки, безработные или женщины в декрете. Чтобы защитить себя и своих близких, стоит заранее знать, как действуют злоумышленники и какие схемы они используют.

Дропперы – это люди, которые выступают в роли посредников в различных нелегальных схемах, связанных с финансовыми операциями. Говоря простыми словами, это те, кто соглашается получить на свой счет деньги, добытые незаконным путем, и затем перевести их другим лицам. Чаще всего - за определенное вознаграждение. Согласно этой схемы злоумышленникам легче скрыть свое участие в преступлении. Дропперы нередко играют значимую роль в схемах отмывания денег. Даже если они не знают, что участвуют в незаконных действиях, их могут обвинить в содействии преступной деятельности и назначить уголовное наказание.

Ответственность за участие в преступной схеме

Санкции за неправомерный оборот средств платежей установлены Федеральным законом от 25 июня 2025 г. № 176-ФЗ "О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации". Поправки касаются как раз дропперов.

А с 5 июля текущего года введена и уголовная ответственность для клиента, который из корыстных побуждений передает свои платежные данные или доступ к ним другим лицам для незаконных транзакций. В данном случае наказание может составлять до трех лет лишения свободы. Если клиент банка выполняет незаконные финансовые операции при указании других лиц или в их интересах, это также может привести к лишению свободы на тот же срок.

Стоит насторожиться

Ошибочный перевод. Вам неожиданно поступает на карту определенная сумма денег. Затем звонит неизвестный человек и говорит, что случайно перевел средства не на тот счет и просит вернуть их. Вам же предлагает оставить 5 тыс. рублей себе за добрую услугу. Согласившись на это, вы можете стать соучастником преступления. Правильно будет в этой ситуации сообщить о неожиданном переводе банку.

Денежный банкомат. К вам у банкомата подходит человек и жалуется, что забыл банковскую карту дома. Он говорит, что ему очень нужны наличные деньги и предлагает сделать перевод вам на карту, который нужно тут же снять и отдать ему. Вроде ничего плохого в этом нет. Но если полученные деньги были украдены, вы можете стать так называемым «дропом-обнальщиком».

Работа с переводами. Злоумышленники могут предложить соискателю работу, связанную с переводами или обналичиванием средств, не предупредив, что она касается украденных денег. Работник в таком случае становится соучастником преступления.

Подработка в соцсетях или мессенджерах. В интернете можно встретить объявления от «менеджера банка», который просит помочь ему выполнить план по продажам. Для этого нужно оформить карту и передать доступ к ней за вознаграждение. Еще одна уловка - вакансия на должность администратора лотереи для организации помощи в перечислении призовых победителям розыгрышей или направлении прибыли участникам инвестпроекта через свою карту.

Также встречаются предложения стать внештатным сотрудником полиции, который для поимки преступника должен притвориться мошенником и получить украденные деньги на карту. Имеют место быть и просьбы о помощи организации обойти санкции путем возврата в Россию заблокированных активов через свою карту на «безопасный» счет».

Если вы поняли, что непреднамеренно стали дроппером уже после вовлечения в преступную схему, следует сразу прекратить все контакты с мошенниками. Даже если вас преступники запугивают и шантажируют тем, что вы уже стали их сообщником, нужно обратиться в полицию с заявлением и рассказать о вовлечении вас в преступную схему путем обмана. Также рекомендуется заблокировать банковскую карту и отключить дистанционный доступ к счетам, особенно если злоумышленники могли получить ваши персональные или платежные данные. Помните, ваша финансовая безопасность в ваших руках.

Николай Грачев